午夜精品网站-午夜精品亚洲-午夜精品一区-午夜精品一区二区三区免费视频-欧美一区二区aa大片-欧美一区二区不卡视频

證券日?qǐng)?bào)APP

掃一掃
下載客戶端

反洗錢法修訂草案征求意見(jiàn) 巨額現(xiàn)金收付需申報(bào)

2021-06-02 00:31  來(lái)源:證券時(shí)報(bào)電子報(bào)

    6月1日,人民銀行發(fā)布《中華人民共和國(guó)反洗錢法(修訂草案公開(kāi)征求意見(jiàn)稿)》,并向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。《中華人民共和國(guó)反洗錢法》修改工作已列入全國(guó)人大常委會(huì)2021年度立法工作計(jì)劃,此次征求意見(jiàn)稿是適應(yīng)當(dāng)前及未來(lái)反洗錢形勢(shì)的需要,填補(bǔ)《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定存在的空白和不足。

    央行在發(fā)布的關(guān)于征求意見(jiàn)稿的說(shuō)明中表示,修訂《反洗錢法》是推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的必然要求。隨著反洗錢工作形勢(shì)不斷變化,反洗錢監(jiān)管從規(guī)則為本過(guò)渡到風(fēng)險(xiǎn)為本,反洗錢的義務(wù)內(nèi)容已經(jīng)由反洗錢擴(kuò)展到反恐怖主義融資、防擴(kuò)散融資。

    “現(xiàn)行《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定存在的空白和不足,包括洗錢上游犯罪類型范圍狹窄、監(jiān)管處罰規(guī)定粗略、缺乏對(duì)單位和個(gè)人的反洗錢要求、受益所有人制度空白、特定非金融行業(yè)反洗錢制度不完善等,制約了反洗錢工作的有效開(kāi)展。”央行表示。

    修訂《反洗錢法》還是防控金融風(fēng)險(xiǎn)的必然要求。說(shuō)明中提出,各種金融亂象是金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的重要誘因,只有抓住資金流向才能抓住金融亂象的根本,有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)。新時(shí)代的反洗錢工作需要圍繞追蹤資金向縱深發(fā)展,通過(guò)構(gòu)建金融系統(tǒng)預(yù)防體系、完善洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控制度等,有效追蹤資金,防控金融風(fēng)險(xiǎn)。

    秉持著風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管理念,近年來(lái),反洗錢不再是金融機(jī)構(gòu)需要承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任,特定非金融機(jī)構(gòu)在從事特定業(yè)務(wù)時(shí),也應(yīng)當(dāng)參照金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求履行反洗錢義務(wù)。

    征求意見(jiàn)稿表示,單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)依法配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)為履行反洗錢義務(wù)開(kāi)展的客戶盡職調(diào)查,配合反洗錢調(diào)查;依法履行巨額現(xiàn)金收付申報(bào)、反洗錢特別預(yù)防措施等義務(wù)。其中,特定非金融機(jī)構(gòu)包括提供房屋銷售、經(jīng)紀(jì)服務(wù)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)或者房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu);接受委托為客戶代管資產(chǎn)或者賬戶、為企業(yè)籌措資金以及代理買賣經(jīng)營(yíng)性實(shí)體業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所;從事貴金屬現(xiàn)貨交易的貴金屬交易場(chǎng)所、貴金屬交易商等。

    同時(shí),大額現(xiàn)金交易是被重點(diǎn)監(jiān)控的領(lǐng)域。征求意見(jiàn)稿提出,任何單位和個(gè)人為提供商品或者服務(wù)等目的,不通過(guò)金融機(jī)構(gòu)而是以現(xiàn)金方式收付,且數(shù)額巨大超過(guò)規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。巨額現(xiàn)金收付申報(bào)具體辦法由國(guó)務(wù)院授權(quán)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同相關(guān)部門制定。任何單位和個(gè)人不得采取拆分現(xiàn)金交易等方式規(guī)避巨額現(xiàn)金收付申報(bào)義務(wù)。

    為增強(qiáng)反洗錢行政處罰懲戒性。征求意見(jiàn)稿調(diào)整法律責(zé)任中關(guān)于違法行為的罰款幅度,提高違法責(zé)任與處罰的匹配程度;將“未按照規(guī)定建立健全內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理政策”和“未按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢特別預(yù)防措施”等違法行為納入處罰范圍;完善反洗錢處罰類型,增加警告處罰;增加對(duì)其他單位和個(gè)人違法行為的法律責(zé)任。

    此外,修訂《反洗錢法》是擴(kuò)大金融業(yè)雙向開(kāi)放、深度參與全球治理的必然要求。央行指出,目前,國(guó)際社會(huì)已經(jīng)建立一套完整的反洗錢標(biāo)準(zhǔn),涉及領(lǐng)域不斷擴(kuò)展,涉及內(nèi)容更加復(fù)雜,反洗錢標(biāo)準(zhǔn)也成為經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域的重要國(guó)際規(guī)則。完善我國(guó)反洗錢工作制度,有助于推進(jìn)我國(guó)金融業(yè)雙向開(kāi)放、深度參與全球治理。

-證券日?qǐng)?bào)網(wǎng)
  • 24小時(shí)排行 一周排行

版權(quán)所有證券日?qǐng)?bào)網(wǎng)

互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)許可證 10120180014增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證B2-20181903

京公網(wǎng)安備 11010202007567號(hào)京ICP備17054264號(hào)

證券日?qǐng)?bào)網(wǎng)所載文章、數(shù)據(jù)僅供參考,使用前務(wù)請(qǐng)仔細(xì)閱讀法律申明,風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)。

證券日?qǐng)?bào)社電話:010-83251700網(wǎng)站電話:010-83251800

網(wǎng)站傳真:010-83251801電子郵件:xmtzx@zqrb.net

證券日?qǐng)?bào)APP

掃一掃,即可下載

官方微信

掃一掃,加關(guān)注

官方微博

掃一掃,加關(guān)注

主站蜘蛛池模板: 国内精品伊人久久 | 精品999久久久久久中文字幕 | 福利资源站 | 久久久综合久久 | 国产在线精品一区二区三区 | 久久xxx| 久久精品国产只有精品6 | 免费国产h视频在线观看 | 国产欧美另类久久久精品免费 | 国产ts人妖一区二区精品 | 美女视频黄在线观看 | 久久精品国产亚洲7777 | 很黄很色的1000部视频 | 久久精品亚洲综合 | 国产视频精品久久 | 国产精品怡红院在线观看 | 国产精品亚洲专区在线观看 | 免费看国产黄色片 | 国产成人毛片亚洲精品不卡 | 国产在线蜜臀 | 久久不卡 | 麻豆tv传媒免费观看在线播放 | 久热爱精品视频在线观看久爱 | 免费一级网站免费 | 国产午夜视频在线观看第四页 | 国产精品精品国产一区二区 | 国产aaa免费视频国产 | 久9热免费精品视频在线观看 | 国产精品欧美亚洲韩国日本99 | 麻豆国产在线视频 | 免费观看一级毛片 | 国产高清美女一级毛片图片 | 国产嫩草影院精品免费网址 | 牛牛影视精品一区二区在线看 | 美女操穴视频 | 黄色片在线视频 | 久热久草| 高清对白精彩国产国语 | 精品91自产拍在线观看99re | 成年人黄视频在线观看 | 国产一区二区三区露脸 |