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天津證監(jiān)局黨委委員、副局長胡經(jīng)生:適當(dāng)性制度能為中小投資者遮風(fēng)擋雨

2020-05-20 16:09  來源:證券日報網(wǎng) 朱寶琛

     本報記者 朱寶琛

    5月20日,由證券日報社和中證中小投資者服務(wù)中心聯(lián)合主辦的第二屆“5·19投資者保護(hù)宣傳周”活動進(jìn)入第三天。天津證監(jiān)局黨委委員、副局長胡經(jīng)生在參加活動時表示,適當(dāng)性制度是投資者合法權(quán)益的“保護(hù)墻”,能夠?yàn)橹行⊥顿Y者“遮風(fēng)擋雨”,并呼吁廣大投資者學(xué)法、知法、懂法、守法,自覺遠(yuǎn)離非法金融活動,依法依規(guī)行權(quán)維權(quán),切實(shí)增強(qiáng)自我保護(hù)能力。

    五方面保護(hù)好投資者合法權(quán)益

    保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益,既是資本市場的監(jiān)管使命,也是資本市場監(jiān)管人民性的重要體現(xiàn)。胡經(jīng)生表示,在中國證監(jiān)會的部署安排下,天津證監(jiān)局始終堅持把中小投資者合法權(quán)益保護(hù)作為一切工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),出實(shí)招,辦實(shí)事。

    對此,胡經(jīng)生從五方面予以介紹:一是持續(xù)與轄區(qū)教育部門溝通合作,投資者教育全面納入國民教育體系在天津轄區(qū)初步實(shí)現(xiàn)。

    首先,推動投資者教育納入高校學(xué)分課程,與南開大學(xué)簽署合作協(xié)議,聯(lián)合開設(shè)“資本市場投資實(shí)務(wù)與風(fēng)險管理”專業(yè)學(xué)分課程,并邀請深交所、投服中心、投保基金公司及證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)專家前來授課,目前該課程已連續(xù)開設(shè)2學(xué)年,尤其今年疫情期間,我局開設(shè)“云”端課堂,化身在線“主播”,切實(shí)做到疫情期間“停課不停學(xué),學(xué)習(xí)不延期”。

    其次,推動金融基礎(chǔ)知識素質(zhì)教育走進(jìn)中小學(xué),我局貼近青少年喜好設(shè)計“小津胖”漫畫形象,編印《青少年金融知識讀本》,錄制音頻廣播,聯(lián)合天津市教育委員會在全市范圍內(nèi)選取試點(diǎn)中小學(xué),開展“小手拉大手理性投資齊步走”主題教育活動。

    再次,推動投資者教育納入老年大學(xué)風(fēng)險警示教育,與天津市社區(qū)教育指導(dǎo)中心簽署合作協(xié)議,通過天津終身學(xué)習(xí)網(wǎng)等線上平臺與線下專題授課相結(jié)合的方式,幫助老年投資者做個“明白人”,守住“錢袋子”。2019年,我局推動投資者教育走進(jìn)轄區(qū)中小學(xué)9所,高等院校12所,老年大學(xué)6所,覆蓋師生上萬人,取得良好效果。

    二是持續(xù)推動投教基地建設(shè),打造公益性一站式投資者教育服務(wù)場所。

    胡經(jīng)生介紹,截至目前,天津轄區(qū)已有兩家投教基地。第一家是2017年設(shè)立的渤海證券投教基地,2019年成功申報國家級投教基地,運(yùn)行近三年,現(xiàn)場接待投資者2.75萬余人,組織公益性投教活動260余場,發(fā)放投教產(chǎn)品覆蓋1億人次,為天津老百姓提供了一系列優(yōu)質(zhì)的投教公益服務(wù)。第二家是天津證監(jiān)局充分發(fā)揮地方政府、期貨行業(yè)合力,創(chuàng)新打造的全國首家期貨公司與金融博物館聯(lián)合投教基地,立足金融博物館歷史文化資源特色,發(fā)揮持牌機(jī)構(gòu)專業(yè)優(yōu)勢,正式運(yùn)行時間雖不足一年,但已現(xiàn)場接待投資者上萬人,“金融歷史與現(xiàn)狀”“期貨發(fā)展史”“風(fēng)險警示區(qū)”等10余個特色展廳能夠幫助投資者在參觀中感受金融歷史,獲取投資知識,培育理性投資理念。

    三是持續(xù)發(fā)揮媒體輿論宣傳正向引導(dǎo)作用,打造“融媒體”空中投教平臺。

    胡經(jīng)生介紹,近年來,轄區(qū)先后多次召開媒體動員會、媒體接洽會,構(gòu)建起“以傳統(tǒng)媒體為支撐,新興媒體為輔助”的宣傳陣營。2019年,天津證監(jiān)局更是聯(lián)合天津廣播電視臺、“津云”新媒體,打造了“融媒體”空中投教平臺,會同交易所、投服中心、部分高校、轄區(qū)經(jīng)營機(jī)構(gòu)推出百場“線上廣播+線下講座”,內(nèi)容涉及新《證券法》宣傳普及、資本市場重大改革、遠(yuǎn)離非法證券期貨陷阱等多方面,播出半徑覆蓋天津全境及北京、河北、山東部分區(qū)域,達(dá)1.2億人群。

    四是持續(xù)開展投資者教育專項活動,為投資者提供精準(zhǔn)貼切的宣傳教育服務(wù)。

    胡經(jīng)生介紹,近年來,天津證監(jiān)局圍繞科創(chuàng)板設(shè)立并試點(diǎn)注冊制、新《證券法》修訂、創(chuàng)業(yè)板及新三板改革等組織開展了10余項大型專項宣教活動。通過宣傳典型案例,普及法律法規(guī),幫助投資者樹立理性投資理念,提升風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)能力。

    2019年,天津證監(jiān)局還指導(dǎo)天津市行業(yè)協(xié)會聯(lián)合設(shè)立運(yùn)維微信公眾號“天津證券市場之聲”,為社會公眾普及金融知識,揭示投資風(fēng)險。

    五是持續(xù)推動轄區(qū)證券期貨糾紛多元化解機(jī)制建設(shè),促進(jìn)矛盾糾紛高效化解。

    胡經(jīng)生介紹,自2014年天津轄區(qū)率先成立全國首家證券業(yè)糾紛人民調(diào)解委員會起,天津證監(jiān)局不斷強(qiáng)化與地方法院、投服中心的溝通合作,已建立起“行政支持、專業(yè)調(diào)解、司法指導(dǎo)”的糾紛化解格局。同時,創(chuàng)新性地推動采用“互聯(lián)網(wǎng)+”的模式對調(diào)解結(jié)果進(jìn)行遠(yuǎn)程視頻司法確認(rèn),有效解決糾紛調(diào)解“最后一公里”梗阻現(xiàn)象。

    他進(jìn)一步介紹,幾年來,天津證監(jiān)局指導(dǎo)天津市證券業(yè)糾紛人民調(diào)解委員會受理110起矛盾糾紛調(diào)解申請,95起達(dá)成和解,涉及和解金額693.88萬余元,就調(diào)解協(xié)議申請司法確認(rèn)8起。其中,1起糾紛雙方長達(dá)三年未能解決,經(jīng)調(diào)解組織的努力,不到兩個月即達(dá)成和解,并通過“遠(yuǎn)程視頻”進(jìn)行了司法確認(rèn),創(chuàng)全國先例。

    適當(dāng)性制度是投資者合法權(quán)益的“保護(hù)墻”

    “適當(dāng)性制度是投資者合法權(quán)益的‘保護(hù)墻’,能夠?yàn)橹行⊥顿Y者‘遮風(fēng)擋雨’。”胡經(jīng)生表示,天津證監(jiān)局高度重視投資者適當(dāng)性系列制度的貫徹落實(shí)。

    具體看,一是全面培訓(xùn),加強(qiáng)宣傳,構(gòu)建全方位宣傳體系。組織轄區(qū)行業(yè)協(xié)會、投教基地、證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)深入學(xué)習(xí)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理實(shí)施辦法》等制度文件,通過舉辦專業(yè)培訓(xùn)、座談會、健步走、微課大賽等宣傳活動,制作工作手冊、圖文、視頻等投教產(chǎn)品,深入解讀適當(dāng)性制度規(guī)定,力求形成多層次、立體化宣傳效果。

    二是全面自查,專項檢查,督促經(jīng)營機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)。一方面,2018年,天津證監(jiān)局組織開展“自查自糾自防自律”專項工作,2019年組織開展“自查自糾自防自律回頭看”專項工作,均要求市場主體將適當(dāng)性制度落實(shí)情況納入自查范圍,包括適當(dāng)性管理制度的制定及落實(shí)情況、人員及培訓(xùn)情況、產(chǎn)品服務(wù)分級情況、投資者評估數(shù)據(jù)庫建設(shè)情況、雙錄情況、委托代銷適當(dāng)性落實(shí)情況等等。

    另一方面,天津證監(jiān)局將轄區(qū)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性制度落實(shí)情況納入現(xiàn)場檢查范圍,列入年度現(xiàn)場檢查計劃,通過對機(jī)構(gòu)制度建設(shè)、培訓(xùn)考核、投資者教育、客戶分類管理、產(chǎn)品分級及營銷業(yè)務(wù)等方面的檢查,督促機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)適當(dāng)性義務(wù),強(qiáng)化適當(dāng)性管理。

    此外,天津證監(jiān)局通過認(rèn)真梳理舉報線索、審閱自查報告等方式將適當(dāng)性落實(shí)情況納入日常監(jiān)管范圍,并結(jié)合投資者投訴舉報情況,定期通報問題頻出、適當(dāng)性落實(shí)不到位的經(jīng)營機(jī)構(gòu)。2019年,天津證監(jiān)局開展適當(dāng)性檢查39家次,通過舉報線索開展適當(dāng)性檢查20家次。

    投保工作與億萬人切身利益直接相關(guān)

    中國結(jié)算公司公布的數(shù)據(jù)顯示,截至3月底,我國投資者已超過1.6億人,其中95%以上為中小投資者。

    “這是國際證券市場中一大特色,也是現(xiàn)階段我國資本市場的基本特征。投資者保護(hù)工作做得如何,與億萬人的切身利益直接相關(guān),是資本市場踐行以人民為中心發(fā)展思想的具體體現(xiàn)。”胡經(jīng)生表示。

    他認(rèn)為,投資者保護(hù)工作面臨的難點(diǎn)、痛點(diǎn)、堵點(diǎn),一方面,資本市場30年發(fā)展進(jìn)程,廣大投資者與市場共擔(dān)風(fēng)雨、共同成長,中小投資者風(fēng)險防范意識、投資理念日漸成熟,對“自負(fù)盈虧”“投資有風(fēng)險”有了更深入的理解和認(rèn)識,大多數(shù)投資者虧損后不再像證券市場發(fā)展初期盲目維權(quán)。但是,2010年以來,金融創(chuàng)新進(jìn)程加快,股指期貨、融資融券、ETF期權(quán)等創(chuàng)新金融工具,使得本身專業(yè)儲備不足、資金實(shí)力欠缺、法治理念和風(fēng)險防范意識薄弱的中小投資者更處于弱勢地位,個人投資者盈利難度增加,影響了資本市場財富效應(yīng)的發(fā)揮。很多投資者認(rèn)識到這一點(diǎn),轉(zhuǎn)而通過投資公募基金,尤其是指數(shù)基金參與證券投資,分享經(jīng)濟(jì)增長成果。

    另一方面,我國現(xiàn)有法律法規(guī)對民事、行政、刑事責(zé)任及救濟(jì)途徑有明確規(guī)定,但仍有諸多投資者不了解、甚至不愿了解合法維權(quán)途徑,法制觀念不足,維權(quán)意識不強(qiáng),不懂得使用法律武器保護(hù)自身合法權(quán)益。所以,投資者保護(hù)工作任重而道遠(yuǎn),投資者教育需要監(jiān)管部門、公檢法機(jī)關(guān)、經(jīng)營機(jī)構(gòu)、媒體等社會各界共同努力。

    “在這里,也呼吁廣大投資者學(xué)法、知法、懂法、守法,自覺遠(yuǎn)離非法金融活動,依法依規(guī)行權(quán)維權(quán),切實(shí)增強(qiáng)自我保護(hù)能力。”胡經(jīng)生說。

    他同時表示,從1990年到2020年,中國的資本市場從零開始,一躍成為世界第二大資本市場,擁有全球規(guī)模最大、交易最活躍的投資者群體。天津證監(jiān)局在中國證監(jiān)會的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,在社會各界的共同支持下,一直將保護(hù)投資者,特別是中小投資者合法權(quán)益作為監(jiān)管的永恒主題,這些年在提高上市公司質(zhì)量、強(qiáng)化中介機(jī)構(gòu)責(zé)任、打擊市場違法違規(guī)行為、構(gòu)建投資者維權(quán)體系等方面取得了一些進(jìn)展。

    “下一步,天津證監(jiān)局將繼續(xù)踐行監(jiān)管的人民性,強(qiáng)化‘大投保’的理念,堅持‘四個敬畏’、形成‘一個合力’,把保護(hù)投資者權(quán)益貫穿于資本市場改革發(fā)展穩(wěn)定各項工作之中,尊重投資者、敬畏投資者,切實(shí)保障投資者合法權(quán)益。”胡經(jīng)生最后表示。

(編輯 喬川川)

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  • 5·19中小投資者保護(hù)宣傳周

我國資本市場已經(jīng)步入全面注冊制時代。在注冊制改革4年多的時間里,投資者保護(hù)始終作為一項核心理念貫穿其中。

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