午夜精品网站-午夜精品亚洲-午夜精品一区-午夜精品一区二区三区免费视频-欧美一区二区aa大片-欧美一区二区不卡视频

證券日報(bào)APP

掃一掃
下載客戶端

您所在的位置: 網(wǎng)站首頁 > 投服頻道 > 維權(quán)案例 > 正文

私募基金的合格投資者

2019-05-15 17:14  來源:中國證券投資者保護(hù)基金

    案例背景

    王嫂投資XX財(cái)富的“XX穩(wěn)享一號(hào)”吃了虧,在合同約定的投資到期日沒有收到本金和收益。王嫂耳邊還回響著理財(cái)經(jīng)理信誓旦旦的保證,這才開始拿出當(dāng)初投資時(shí)簽署的文件并仔細(xì)查看,開始懊悔當(dāng)時(shí)為何在沖動(dòng)的驅(qū)使下盲目買了這款產(chǎn)品。

    王嫂只記得當(dāng)時(shí)看到一大堆文件便看花了眼,憑借著對理財(cái)經(jīng)理的信任,在他的指點(diǎn)之下在該勾選的地方勾選,在該簽字的地方簽字。

    她隨手打開《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》,看到自己在一段話的后面簽了字,這段話是:“在購買本私募基金前,本人/機(jī)構(gòu)已符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)合格投資者的要求并已按照募集機(jī)構(gòu)的要求提供相關(guān)證明文件。”王嫂此前從未看過《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,便喊王大哥過來搜索這個(gè)《暫行辦法》,一起看看合格投資者的要求是什么。

    看完之后王嫂摘下老花鏡,回想起來,當(dāng)時(shí)她問理財(cái)經(jīng)理投資這款產(chǎn)品需要什么條件,自己家里除了房產(chǎn)之外只有幾十萬的存款,過去也沒有太多專業(yè)投資經(jīng)驗(yàn),理財(cái)經(jīng)理駕輕就熟地告訴她,需要一定的資產(chǎn)證明或者收入證明,不過收入證明XX財(cái)富可以幫忙做,不必?fù)?dān)心。王嫂便把這件事放在一邊,沒有放在心上。關(guān)于100萬元的起投金額,王嫂倒是印象深刻。剛?cè)X財(cái)富的時(shí)候,理財(cái)經(jīng)理介紹他們的產(chǎn)品起投額是20萬元,不過需要先打到別人的賬戶上,用別人的名義買,到時(shí)候分配收益也是通過別人的賬戶分配。王嫂覺得這樣安全性得不到保障,理財(cái)經(jīng)理便說投資100萬元及以上可以用王嫂自己的名義,建議王嫂可以向親戚朋友湊一些。王嫂盤點(diǎn)了家里的資產(chǎn),向好朋友借了些,湊齊了100萬元。

    王嫂心中有些后悔,如果早些知道自己不是私募基金合格投資者,也許就不會(huì)盲目投資了。

    私募知識(shí)

    1、投資私募基金需符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

    私募基金的合格投資者分為單位投資者和個(gè)人投資者,其中合格的個(gè)人投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。

    XX財(cái)富的理財(cái)經(jīng)理未勤勉盡責(zé)地向投資者解釋相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,未審慎評估王嫂是否符合私募基金的合格投資者標(biāo)準(zhǔn);王嫂未對相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行主動(dòng)了解,誤以為自身屬于私募基金合格投資者。

    2、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核投資者是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn),并重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)。

    在向投資者推介私募基金之前,募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序,對投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估,投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理審慎地審查投資者是否符合私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

    在投資者簽署基金合同之前,募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明有關(guān)法律法規(guī),說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利,重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn),并與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后,應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明。

    任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得為規(guī)避合格投資者標(biāo)準(zhǔn),募集以私募基金份額或其收益權(quán)為投資標(biāo)的的金融產(chǎn)品,或者將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行非法拆分轉(zhuǎn)讓,變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

    XX財(cái)富未對王嫂執(zhí)行合格投資者的實(shí)質(zhì)審查程序,偽造相關(guān)收入證明,以建議投資者“拼單”的方式向不合格投資者推介私募基金。

投服頻道列表頁側(cè)欄 - 證券日報(bào)網(wǎng)
  • 5·19中小投資者保護(hù)宣傳周

我國資本市場已經(jīng)步入全面注冊制時(shí)代。在注冊制改革4年多的時(shí)間里,投資者保護(hù)始終作為一項(xiàng)核心理念貫穿其中。

  • 維權(quán)助手

版權(quán)所有證券日報(bào)網(wǎng)

互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)許可證 10120180014增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證B2-20181903

京公網(wǎng)安備 11010202007567號(hào)京ICP備17054264號(hào)

證券日報(bào)網(wǎng)所載文章、數(shù)據(jù)僅供參考,使用前務(wù)請仔細(xì)閱讀法律申明,風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)。

證券日報(bào)社電話:010-83251700網(wǎng)站電話:010-83251800

網(wǎng)站傳真:010-83251801電子郵件:xmtzx@zqrb.net

證券日報(bào)APP

掃一掃,即可下載

官方微信

掃一掃,加關(guān)注

官方微博

掃一掃,加關(guān)注

主站蜘蛛池模板: 成人综合久久综合 | 国产免费黄视频 | 国产精品www | 国产一级理论免费版 | 国产高清在线91福利 | 国产乱理论片在线观看理论 | 成人国产激情福利久久精品 | 国产香蕉一区二区在线网站 | 麻豆儿| 免费一级生活片 | 国产一级淫片a | 久久久精品一级二级三级 | 久久在精品线影院精品国产 | 成人免费一级毛片在线播放视频 | 国产精品区一区二区免费 | 黑人巨大15p | 精品一区二区久久 | 女人国产香蕉久久精品 | 精品a在线观看 | 国产精品第3页 | 九九久久国产精品大片 | 激情自拍视频 | 国产一级免费在线观看 | 国产精品久久久久久久久夜色 | 国产精品成人一区二区1 | 黄色片视频在线观看 | 国产欧美日韩成人 | 国产黄色一级大片 | 久久精品全国免费观看国产 | 国产人妖ts在线看网站 | 波多野结衣中文丝袜字幕 | 国产精品va欧美精品 | 男女午夜视频 | 成人久久免费视频 | 大陆精品自在线拍国语 | 国产精品自线在线播放 | 国产成人综合一区人人 | 国产精品成人久久久久 | 久久国产精品久久久久久 | 精品91 | 波多野结衣在线观看一区二区三区 |