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抓住投資良機:需重點關注的基金信息披露文件

2020-06-04 01:23  來源:證券日報

    1.公募基金有哪些法定的信息披露文件?

    公募基金對信息披露有非常嚴格的要求,公開信息披露是公募基金重要的制度優勢,對保障基金產品運作的公開和透明起到了重要作用。信息披露主要由披露義務人完成,包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。

    根據《證券投資基金法》規定,應披露的主要信息有:(1)基金招募說明書;(2)基金合同;(3)基金托管協議;(4)基金份額發售公告;(5)基金募集情況;(6)基金合同生效公告;(7)基金份額上市交易公告書;(8)基金資產凈值、基金份額凈值;(9)基金份額申購、贖回價格;(10)基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告;(11)臨時報告;(12)基金份額持有人大會決議;(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動;(14)涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟;(15)澄清公告;(16)中國證監會規定的其他信息。

    投資者可以查詢的渠道有:①中國證監會指定的全國性報刊;②基金管理人、基金托管人的互聯網網站;③基金管理人授權合作的其他機構。

    2.公募基金產品發售相關的法律文件都有哪些?

    公募基金產品發售前通常會公布四大主要法律文件,基金合同、基金托管協議、基金招募說明書和基金份額發售公告,這四個法律文件的內容側重有所不同。

    基金合同是設立投資基金而訂立的用以明確基金當事人各方權利和義務關系的書面文件,約定了基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務等,投資者繳納基金份額認購款項時,即表明其對基金合同的承認和接受,此時基金合同成立。

    基金托管協議是為明確基金管理人和基金托管人之間的權利義務關系而簽署的協議,協議中一般會明確基金管理人與基金托管人之間在基金財產的保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等相關事宜中的權利義務及職責,確保基金財產的安全,保護基金份額持有人的合法權益。

    基金招募說明書是投資人了解基金的最基本也是最重要的文件之一,是投資前的必讀文件,在招募說明書中,投資者可以充分了解基金的相關服務機構、申購贖回規則、投資范圍、投資策略、投資目標等重要信息,對于投資者全面認識基金的風險收益特征和產品特性有重要幫助。

    基金發售公告中則集中寫明了和本次基金發售認購相關的所有信息,如產品名稱、代碼、份額類別、發售機構、發售對象、發售時間、發售方式、認購費用、開戶與認購程序,以及其他重要的相關事項。

    3.公募基金有哪些重要的定期報告?

    公募基金的一大優勢是相對公開和透明,因此會以定期報告的形式向投資者披露其運作情況,公募基金披露的定期報告包括:

    季報:基金管理人應當在每個季度結束之日起十五個工作日內,編制完成基金季度報告,并將季度報告登載在指定報刊和網站上。

    半年報:基金管理人應當在上半年結束之日起六十日內,編制完成基金半年度報告,將半年度報告摘要登載在網站和指定報刊上。

    年報:基金管理人應當在每年結束之日起九十日內,編制完成基金年度報告,并將年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定報刊上,基金年度報告的財務會計報告應當經過審計,而且比季報還多了托管報告、審計報告、基金份額持有人等信息。

    4.定期報告中有哪些重要信息需要關注?

    季報和年報當中會涉及很多非常重要的信息,但是投資者覺得其中內容多且專業,往往不知該怎么閱讀。對于普通投資者而言,要重點關注以下信息:

    一是凈值增長率。用于了解過去一個階段基金組合的收益情況,以及和業績基準的比較結果,在年報中業績披露的數據會更加詳細和豐富。

    二是基金投資策略和運作分析。這部分內容通常由基金經理撰寫,描述的是過去一段時間市場的回顧和基金的操作情況,以及對未來一段時間市場趨勢的判斷和投資思路,是投資者了解基金經理投資策略的重要內容。

    三是投資組合情況。包含大類資產配置、行業配置,前十大重倉的股票(或債券)等信息,在年報中還會進一步披露累計買入金額超出期初基金資產凈值2%或前20名的股票明細,可以了解基金的選股思路和投資風格。

    四是基金份額的變動情況。用于觀察基金的申贖數據,如果份額變動過于劇烈,則意味著可能給基金的管理帶來一定影響。

    五是基金份額持有人信息。例如在年報中會披露機構和個人的持有占比,場內基金(如ETF)還會披露前十大持有人的信息和持有數據。

    5.投資者購買基金產品前需要重點關注哪些信息?

    在做出購買基金產品的決策前,投資者需要充分了解基金產品的相關信息,其中比較重要的包括產品類型、基金規模、業績基準、投資目標、投資范圍、投資策略、資產配置、行業和股票配置、投資風格、基金經理、歷史業績和排名、第三方評級,申購和贖回費率等。了解產品信息的方式有很多,基金公司的官網是相對便捷的途徑,產品基本信息更新也較為及時。此外,也有很多專業的第三方平臺,專門進行基金產品的研究,可以提供更加豐富的信息,如綜合評級、排名、基金經理評價、產品研究報告,投資風格分析等,對于投資決策可以提供更充分的支持,投資者可以選擇相對專業、市場認可度高、資訊豐富的三方公司進行產品研究。

    6.如何獲取基金產品相關信息?

    當你準備買基金之前,可以通過以下方式獲取信息。

    一是基金公司官方網站及微信公眾號——基金公司會在自己的官方網站或者微信公眾平臺上發布基金的基本信息。

    二是銀行手機銀行客戶端、天天基金網、螞蟻財富、騰訊理財通等專業基金代銷網站或App。這類網站或App會詳細列明代銷基金的基本情況。

    三是股票行情軟件——對于可以上市交易的基金,例如ETF、LOF和封閉式基金,為了更方便地查看基金價格的走勢,可以在股票行情軟件中進行查看。股票行情軟件除了可以用于查看基金價格走勢以外,還可以查看相關的資料,例如基金經理和基金規模等一些基金概況信息。

    四是財經門戶網站——現在國內的財經網站有很多,在選擇的時候應該選擇影響力較大的網站,不同的財經門戶網站都有著自身獨特的優勢。

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