農村金融時報網-江蘇訊（記者 曹沛原 通訊員 唐中華）為進一步認真履行反洗錢工作義務，夯實反洗錢管理基礎，農發行江蘇省沭陽縣支行積極開展反洗錢“回頭看”工作，進一步提高反洗錢工作質效。針對省市行現場與非現場檢查出來的問題，該支行高度重視，先后組織召開會議進行專題研究，對目前的反洗錢工作和反洗錢管理“回頭看”檢查工作進行了安排部署。

    該支行執行客戶身份識別要求，充分開展盡職調查；采取有效的客戶身份識別措施，合理劃分和調整客戶風險等級。逐戶裝袋，妥善保存客戶身份資料，按日打印裝訂成冊保管交易記錄。對反洗錢管理系統提取的大額交易、大額案例和可疑交易案例均按照反洗錢相關規定甄別、排查和審定并專夾保管。

    對存在客戶信息變更不及時、不完整、存在錯誤，客戶身份識別不準確，受益人識別不完全、錯誤，資料收集缺失等問題進行現場整改。對于無法整改的問題，如拒不至支行變更的客戶，該支行按照人民銀行賬戶管理的要求，對相關企業的賬戶采取風險防控措施，有力地保證了企業的資金安全。

    通過本次“回頭看”檢查，進一步壓實了反洗錢主體責任，完善了“風險為本”的管理體系，為支行業務高質量發展打下了堅實的基礎。下一步，該支行將持續開展整改“再回頭”，重點核查整改措施長效性，確保問題“不反彈”、制度“不空轉”、責任“不懸空”。

（編輯 郝飛）