■本報記者 郝飛

    近日，工商銀行浙江蘭溪支行為浙江萬舟控股集團有限公司年產1.2億米高檔時尚面料產業升級改造項目，發放2600萬元設備購置貸款。這筆貸款是在蘭溪市落地的首筆工業和信息化部清單內科技創新和技術改造再貸款項目。

    近期，多家銀行落地科技創新和技術改造再貸款項目，全力推動大規模設備更新和消費品以舊換新，促進實體經濟高質量發展。

    銀行業全力對接相關項目

    今年6月發布的《關于實施設備更新貸款財政貼息政策的通知》提出，銀行向經營主體發放的貸款符合再貸款報銷條件的，中央財政對經營主體的銀行貸款本金貼息1個百分點。按照相關貸款資金劃付供應商賬戶之日起予以貼息，貼息期限不超過2年。

    今年4月份，為落實國務院常務會議關于推動新一輪大規模設備更新和消費品以舊換新的決策部署，中國人民銀行設立科技創新和技術改造再貸款額度為5000億元，利率1.75%，期限1年，可展期2次，每次展期期限1年。據了解，科技創新和技術改造再貸款，額度為5000億元，利率1.75%，旨在激勵引導金融機構加大對科技型中小企業、重點領域技術改造和設備更新項目的金融支持力度。

    在各項利好政策推動下，銀行業積極行動，成立工作專班，第一時間對接主管部門獲取項目初選清單，組織全轄各機構迅速行動，提前開展融資對接和評估，為清單內項目提供審批綠色通道、執行優惠利率等全流程配套政策支持，支持符合條件的企業和項目投資運營。

    比如，民生銀行南寧分行獲得人民銀行發布首批科技創新再貸款備選無貸戶企業名單后，第一時間將信貸儲備項目與該名單匹配，確定廣西先進鋁加工創新中心有限責任公司等重點投放項目，并迅速組織團隊開展盡調、評審工作。該分行于近期成功投放廣西首筆科技創新再貸款備選企業貸款380萬元，利率低于行內全口徑企業貸款平均利率176個基點，有效匹配了企業生產經營需求。

    中國城市發展研究院·農文旅產業振興研究院常務副院長袁帥對《農村金融時報》記者表示，對于政府部門、人民銀行等共享的財政貼息、備選企業名單等，銀行應優化信貸審批流程，簡化手續，提高審批效率，確保科技創新和技術改造項目能夠及時獲得資金支持。銀行還應加強對科技創新和技術改造項目的風險管理和控制。通過建立健全風險評估體系，全面評估項目可行性、市場前景、還款能力等，確保信貸資金安全性和有效性。

    科方得Co-Found智庫研究負責人張新原認為，銀行應積極對接各級政府和企業，了解科技創新和技術改造項目的實際需求，提供定制化金融服務方案，滿足企業多樣化融資需求。

    為企業降低資金成本

    除充分運用貼息、再貸款等政策和措施外，各家銀行還積極為相關企業降低資金成本。

    比如，日前，江蘇銀行作為主承銷商，為江蘇悅達集團有限公司發行全國首批“兩新”債券。

    據悉，為推動大規模設備更新和消費品以舊換新，加快構建新發展格局，中國銀行間市場交易商協會近日推出“兩新”債務融資工具，該工具依托中國銀行間市場交易商協會現有產品，通過募集資金精準聚焦大規模設備更新和消費品以舊換新領域，切實提升金融服務的能力和質效，助力企業向“新”發展。

    江蘇銀行承銷的江蘇悅達集團有限公司2024年度第一期中期票據發行規模1億元，期限3年，票面利率2.45%。該期票據對應的項目全面達產達效后，企業生產效率將提高30%。

    袁帥認為，除通過承銷債券為企業科技創新和技術改造提供低成本資金外，銀行還應充分利用大數據、人工智能等金融科技手段，提高金融服務效率和精準度，以降低企業支出。同時，應聯合政府部門，通過政策引導、資金扶持、信息共享等措施形成合力，為科技創新和技術改造項目提供更全面有力的支持。