農村金融時報網-廣西訊（記者 郝飛 通訊員 李長鳳）近日，北海市區聯社上演一場與時間賽跑的“反詐大戰”。北海市區聯社員工憑借敏銳風險意識和專業反詐能力，與北海市公安局反詐中心、海東派出所緊密合作，警銀聯動，成功勸阻客戶向詐騙分子交付現金，及時為客戶止損3.5萬元。

    3月24日上午9：40，北海市區聯社西塘信用社來了2位特殊客戶，一位女性客戶在另一位女士陪同下，拿著云南農信卡要求支取3.5萬元現金，當柜員詢問取現用途時，客戶回答拿錢裝修。但交談過程中都是陪伴者說話，取款者低頭不語。這一反常舉動引起柜臺工作人員高度警覺，要求陪伴者退一米線外，并與大堂經理里外配合，咨詢了解客戶取款用途，但客戶神情緊張、言辭閃爍。同伴者則要求立刻辦理。

    工作人員一邊以辦理手續需要時間為由，穩住客戶情緒，一邊迅速向上級部門匯報并及時報警求助，海東派出所民警迅速來到現場了解情況，客戶說在網上結識一位自稱資深理財專家的人，對方承諾能提供高額回報基金理財“內部投資項目”，并聲稱機會難得，需立即支取現金轉賬，才能鎖定投資名額。客戶被高額回報沖昏頭腦，便按對方指示來銀行取現。

    網點工作人員向客戶詳細講解常見詐騙手段，尤其是以高額回報為誘餌的理財騙局案例，告知客戶正規金融機構不會以這種方式推銷理財產品，此類承諾超高收益投資往往隱藏巨大風險。經耐心勸說，客戶終于意識到自己險些上當受騙，對民警和該社工作人員及時勸阻表示衷心感謝。

    此次成功攔截電信網絡詐騙資金事件，體現了西塘信用社工作人員高度責任心和敏銳風險識別能力，及專業反詐能力，同時體現警銀緊密協作重要性。北海市區聯社將保持高度警覺性和責任感，持續加強員工培訓，提升風險防控能力，積極開展反詐宣傳，強化與公安機關等部門協作聯動，共同構建安全穩定的金融環境。

（編輯 曹沛原）