農(nóng)村金融時(shí)報(bào)—農(nóng)金網(wǎng)湖南訊（通訊員匡志勇 劉劍波）今年來(lái)，湖南新田農(nóng)村商業(yè)銀行認(rèn)真落實(shí)湖南省聯(lián)社和永州辦事處有關(guān)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作要求，通過(guò)提升“五度”，搭配優(yōu)化開戶流程做到“應(yīng)開盡開”，進(jìn)一步鞏固擴(kuò)大“反電詐”工作的成果，切實(shí)保護(hù)人民群眾“錢袋子”安全。

    突出“高”度，強(qiáng)組織聚合力。該行把“反電詐”工作作為“我為群眾辦實(shí)事”的重要抓手，成立由董事長(zhǎng)任組長(zhǎng)、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓的專門領(lǐng)導(dǎo)小組，高位推動(dòng)“反電詐”工作。機(jī)關(guān)聯(lián)點(diǎn)部門每周對(duì)聯(lián)系網(wǎng)點(diǎn)“反電詐”工作進(jìn)行督導(dǎo)，督導(dǎo)情況在周例會(huì)進(jìn)行匯報(bào)。領(lǐng)導(dǎo)小組每月召開一次專題研究會(huì)，反思困難和問(wèn)題，細(xì)化、完善“反電詐”工作舉措，確保工作不“失守”，業(yè)務(wù)發(fā)展不“失速”。

    突出“廣”度，強(qiáng)宣傳造氛圍。該行推動(dòng)反詐“五進(jìn)”，即進(jìn)企業(yè)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭。在各支行網(wǎng)點(diǎn)、村組社區(qū)、園區(qū)等地，既有宣傳海報(bào)和醒目橫幅，也有專門的宣傳咨詢臺(tái)。對(duì)前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的客戶，提供一個(gè)“反電詐”銀行卡套、送一句話“反電詐”提醒。除了組織志愿者，全面開展反電詐“敲門行動(dòng)”宣傳活動(dòng)外，該行還巧借“村村通”大喇叭宣傳“反電詐”知識(shí)，實(shí)現(xiàn)全縣社區(qū)村組全覆蓋、無(wú)死角。

    突出“深”度，強(qiáng)培訓(xùn)促學(xué)習(xí)。該行采取面授、視頻培訓(xùn)、以會(huì)代訓(xùn)、學(xué)考結(jié)合等豐富多樣、實(shí)用有效的形式，加強(qiáng)全員反電詐知識(shí)教育。疫情期間，多次通過(guò)線上渠道組織全員學(xué)習(xí)賬戶優(yōu)化與反電詐實(shí)務(wù)。行務(wù)會(huì)、晨會(huì)、周例會(huì)等會(huì)議期間，學(xué)習(xí)《反電詐工作手冊(cè)》等，切實(shí)增強(qiáng)全員反詐業(yè)務(wù)知識(shí)技能。每月還召開主辦會(huì)計(jì)會(huì)議，部署“反電詐”工作，并以考檢驗(yàn)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)成效。

    突出“溫”度，強(qiáng)服務(wù)優(yōu)流程。該行堅(jiān)持“支付為民”，統(tǒng)籌帳戶開立和“反電詐”工作，不搞“一刀切”。一方面嚴(yán)格落實(shí)賬戶分類分級(jí)管理制度、新開賬戶回訪制度、柜面問(wèn)詢制度和盡職免責(zé)制度，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，積極推行簡(jiǎn)易開戶服務(wù)，依據(jù)政府“大數(shù)據(jù)”、客戶身份信息核實(shí)程度和帳戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等合理開通帳戶功能，縮短開戶時(shí)間，做到“按需開戶、應(yīng)開盡開”，滿足合理結(jié)算需求。

    突出“嚴(yán)”度，強(qiáng)監(jiān)測(cè)控風(fēng)險(xiǎn)。該行加大存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查力度，建立賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查登記簿，明確排查責(zé)任人、排查時(shí)間、賬戶排查情況及管控情況。相關(guān)部門每周不定期檢查督促各支行網(wǎng)點(diǎn)新開戶是否每戶進(jìn)行問(wèn)詢，是否簽訂了《法律意見告知書》，是否進(jìn)行了三次回訪；每日查看反洗錢系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)賬戶檢測(cè)系統(tǒng)和結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)信息系統(tǒng)，對(duì)涉案關(guān)聯(lián)賬戶，買賣、出借、冒名關(guān)聯(lián)賬戶和風(fēng)險(xiǎn)賬戶，通過(guò)倒查問(wèn)題追根溯源，準(zhǔn)確甄別分析出可疑線索和可疑交易報(bào)告，及時(shí)管控風(fēng)險(xiǎn)賬戶并第一時(shí)間向當(dāng)?shù)毓矆?bào)告和人行反洗錢中心報(bào)告，做到當(dāng)日查當(dāng)日處。同時(shí)，該行加強(qiáng)“反電詐”工作追責(zé)問(wèn)責(zé)力度，對(duì)履職不到位、新增涉案賬戶多的責(zé)任人從嚴(yán)從重落實(shí)責(zé)任追究，確保涉案賬戶倒查率百分百、問(wèn)責(zé)率百分百、整改率百分百，切實(shí)維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

    責(zé)任編輯：田耿文