農村金融時報-農金網四川訊（通訊員邢知）2022年1月，人民銀行、銀保監會、證監會聯合簽發了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1號令），明確了客戶盡職調查等要求，順應了我國金融行業發展。為了更好地落實新規要求，農發行廣元市分行組織了1號令政策解讀培訓學習活動，反洗錢各崗位人員參加學習。

    學習新規，掌握政策變化要點。為加深反洗錢崗位人員對1號令政策的了解，將新規定、新標準內化于心，近期，該分行組織會計條線、客戶條線人員參加1號令政策解讀培訓，了解近幾年為適應我國金融行業發展，接軌國際反洗錢標準，我國反洗錢制度修訂、完善情況；學習1號令對客戶盡職調查新規定、新要求，使用“客戶盡職調查”取代“客戶身份識別”，明確了金融機構客戶盡調范圍、措施、核實方式、頻率、強化和簡化盡調以及風險管控措施等新要求；學習了受益所有人識別新標準。

    熟悉新規，踐行風險為本理念。該分行將以風險為本的盡職調查理念外化于行，做好客戶“全生命周期”盡職調查工作。根據1號令對客戶盡職調查新規定，明確該分行日常客戶盡職調查范圍、措施、身份資料收集中的調整點；拓寬客戶身份核查方式，熟悉新規中的強化盡調措施、簡化盡調前提、禁止性規定以及洗錢風險評級等要求。

    參訓人員表示，反洗錢2022年1號令對比2007年2號令更加順應金融行業發展趨勢，規范了金融機構客戶盡調與資料保存。后期，該分行將通過多種形式持續組織1號令政策的學習與落實，將新規與各業務條線、各業務環節、各崗位相結合，將新規落實到日常工作中，全面踐行以風險為本的反洗錢工作原則，提升反洗錢工作水平。

    責任編輯：曹沛原