農村金融時報—農金網湖南訊（通訊員蔣佳原）人民銀行湖南省寧鄉市支行聚焦打擊治理電信網絡詐騙，以“一二三”工作法推動反電詐進程取得新成效，有效筑牢防詐反詐的堅實堤壩，轄內金融環境明顯凈化，群眾“錢袋子”得到堅實保障。

    下好“一盤棋”，明確分工增強協作力

    2021年以來，湖南省寧鄉市反電詐高壓態勢凸顯，人行寧鄉市支行積極探索打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作新思路。

    該支行推動建立銀警聯動機制，與市公安局、市聯席辦、市金融辦聯合成立督導小組，對轄內新開涉案網點數較多的銀行開展現場督導，要求銀行針對涉案人員不斷變化的涉案特征，積極總結經驗，互相分享，提高警覺，形成多管齊下、多方參與的工作合力，重拳打擊治理“兩卡”犯罪團伙，強力整治黑灰產。

    該支行定期召開專題推進會，建立信息共享、快速聯動機制，緊盯電詐犯罪資金流和現金流，及時分析研判線索，共筑“防火墻”。據寧鄉市公安局統計，2021年4季度寧鄉市電信網絡詐騙發案180起，比1季度下降46.6%，隨著“斷卡”行動持續高標準、嚴要求，電信網絡詐騙案件進一步減少。

    堅持“兩頭抓”，從嚴規范增強內動力

    一方面，該支行推動轄內銀行機構建立系統化、常態化賬戶風險排查機制，對異常開戶采取核查預留手機號真實性、開戶用途、工作情況等輔助手段深入識別，做到賬戶精細管理。要求銀行機構將責任落實到人，對于開立涉案卡的網點必須嚴格倒查、對于開戶過程中未合規操作的人員及網點負責人，要做到嚴厲追責。

    另一方面，針對電信詐騙資金轉移速度快、攔截困難等特點，該支行負責人不定期帶隊至轄內銀行機構進行“斷卡”行動現場督導談話，了解銀行動態，強化方法指導，引導進入機構建立賬戶開立期間“初次識別”、存續期間“持續識別”、風險期間“重新識別”的動態風險管控機制，以“掘底”“斷源”為抓手助力“斷卡”行動。

    2021年以來，該支行指導銀行機構對一人多個I類戶以及個人長期不動賬戶分別采取二次認證、撤銷賬戶、管控賬戶等措施，組織轄內銀行機構累計排查存量賬戶534.7萬戶，管控1.6萬戶，核查多批可疑及涉案線索425筆，轄內銀行機構網點工作人員通過綜合判斷客戶異常行為成功勸阻客戶非正常轉賬16筆。

    織就“三張網”，宣傳帶動增強影響力

    一是織就“宣講隊伍網”，成立以人行牽頭、銀行機構臨柜人員參與的反詐防詐宣講隊伍，構建全方位、多層次的宣傳網絡，以“我為群眾辦實事”活動為契機，利用進村、進企業、進社區等有利時機，強化對重點群眾的宣傳教育，強化群眾風險防范意識，減少個人賬戶的出租、出借、出售行為。

    二是織就“集中培訓網”，制定《寧鄉市打擊治理電信網絡新型違法犯罪宣傳工作方案》，要求各銀行組織內部工作人員統一觀看反詐微視頻，組織銀行機構定期舉辦異常交易和可疑特征識別專題培訓，不斷提升一線業務人員識別能力。

    三是織就“上門送學網”，積極開展宣傳活動，通過設置咨詢展臺、懸掛橫幅標語、發放折頁得口罩等方式宣傳反詐知識，同時輔以廣播喊話、走家串戶、面對面講解等方式向周邊村民輻射。

    該支行通過組織形式多樣的宣傳，進一步強化了公眾對電信詐騙的認識，提高了群眾防詐“免疫力”，助推“斷卡”意識入腦入心，有效構筑了寧鄉全轄反電詐新防線。

    責任編輯：楊怡明